Meyer Asset Management et la méthode de la planification financière.
La planification financière n’est pas un produit financier mais c’est un processus continu qui vous aide a atteindre vos objectifs financiers et assurer votre bien-être. Tous ceux qui prennent en charge leur planification financière et tous ceux qui deviennent financièrement indépendant ont bénéficie d’une planification financière.
Le processus de la planification financière commence par identifier vos besoins et vos objectifs dans votre vie afin de pouvoir analyser votre profile. Selon votre profile, nous vous ferons une recommandation pour vous aider a atteindre vos objectifs.
Chaque recommandation comprend de simples conseils expliquant comment vos objectifs peuvent être atteints. Ensemble, nous revoyons les recommandations et nous pouvons vous aider à les mettre en place.
Etant donne que votre vie n’est pas une ligne droite, il est nécessaire de revoir votre planification financière et les recommandations afin de vérifier que les recommandations que nous vous avons faites sont encore adaptées à vos besoins. De plus, en revoyant régulièrement votre planification financière, vous allez nous rendre compte des progrès que vous avez faits.
A Meyer Asset Management, nous avons six étapes dans la planification financière pour comprendre et satisfaire les besoins de nos clients.
Rassembler et évaluer les données
- Identifier vos besoins et vos objectifs financiers
- Identifier vos problèmes financiers et/ou vos défis
- Remise du plan financier
- Aider à coordonner et à mettre en place toutes les recommandations du plan financier
- Révision et mise à jour de votre plan financier et de votre plan de retraite
Tout le monde, que ce soit un actif ayant un emploi ou un retraité, ont les mêmes besoins qui sont la planification financière et la planification de la retraite. Cependant, chaque personne se trouve dans une situation unique qui est à prendre en considération lors de la planification financière.
- Combien coûtera l’éducation de mes enfants?
- Combien allons-nous avoir besoin pour notre retraite ?
- Est-ce que les biens et les actifs que nous avons aujourd’hui suffiront jusqu'à la fin de nos jours ?
- Qu’en est-il des impôts, l’inflation et les changements de la sécurité sociale ?
- Quel risque êtes-vous prêt a prendre afin d’atteindre vos objectifs financiers ?
- Quels genres de produits financiers recherchez-vous ?
- Quel genre de vie voulez-vous mener lors de votre retraite ?
Ceci sont quelques questions que les personnes se posent lorsqu’ils pensent à leur retraite. En suivant les étapes de la planification financière, nous pouvons vous aider a répondre a ces questions.
