Étapes à franchir pour atteindre une certaine sécurité financière
Tant de questions se posent concernant l'économie présente que vous avez peut-être le sentiment d'être financièrement vulnérable. Meyer peut vous redonner confiance par la mise en œuvre d'une stratégie en quatre étapes destinée à protéger la richesse que vous avez accumulée.
Rééquilibrage de votre portefeuille.
Bien répartir ses capitaux est la clé d'investissements à long terme réussis. Nous tenons compte du terme que vous vous êtes fixé pour évaluer les risques et vous aider dans la détermination d'une stratégie d'investissement convenable, sans perdre de vue l'inflation et diverses variables non maîtrisées.
Augmenter votre protection vis-à-vis de l'impôt.
Lorsque vos capitaux ont été répartis, vous souhaiterez examiner les différents niveaux d'imposition auxquels ils seront soumis de manière à maximiser les profits. Le conseiller Meyer vous présentera alors les stratégies qui peuvent conduire à un portefeuille moins imposé.
Protéger votre patrimoine.
La richesse ne se limite pas à bien vivre dans le présent, elle intéresse vos enfants – et vos petits-enfants – dans leur jouissance des biens qu'elle aura su produire. Grâce aux alliances stratégiques nouées avec CPA et des cabinets d'affaires internationaux, Meyer peut vous aider à choisir les solutions de transmission de richesse les mieux adaptées telles que fiducies, donations ou reprise de l'activité professionnelle.
Évaluer vos besoins en termes d'assurance sur la vie.
Aucune stratégie financière ne peut être considérée comme exhaustive si elle ne tient pas compte de vos besoins en matière d'assurance sur la vie. Nous pouvons vous aider à définir les priorités, à mettre le doigt sur les failles de votre couverture et à identifier les solutions appropriées.
L'assurance – un outil commode pour tout de suite et pour le futur
Lorsque le moment de mettre en œuvre votre plan financier sera venu, l'assurance sur la vie peut jouer un rôle déterminant. En garantissant à vos descendants les revenus dont ils auront besoin, elle vous aidera à réaliser, à titre posthume, certains des vœux que vous aviez formulés. Les avantages fiscaux liés à l'assurance sur la vie peuvent remplacer des revenus que vous auriez perçus, laisser intacts vos économies et vos investissements, et maintenir disponibles pour les buts envisagés, les autres formes de capitaux.
En cas de décès, votre famille peut maintenir, voire améliorer son train de vie, disposer des fonds pour continuer d'habiter dans l'appartement qui est son foyer, rembourser les dettes courantes, et se trouver immédiatement à la tête d'un patrimoine.
Outre, la protection en cas de décès, l'assurance vie entière peut apporter quelques avantages intéressants tandis que vous êtes vivant. Dans bien des cas, les gains mobiliers augmentent l'imposition différée et peuvent vous aider dans le paiement des frais de scolarité des enfants ou de dépenses imprévues, dans la constitution d'un complément de retraite ou le financement d'une opportunité professionnelle.
