オフショアファンド・オフショア金融センター
| オフショア金融 商品の種類 |
オフショア センター |
積立投資 | 海外健康保険 | 海外生命保険 | 米国税理業務 | ランド バンキング |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ヘッジ ファンド |
ミューチュアル ファンド |
元本確保 ファンド |
リート | コモディティ ファンド |
ゴールド マネー |
オフショアとオンショア
オフショアとは、“Off”｢離れて｣の意味に “Shore”「沖」で、沖合を意味します。つまり、 海外という意味です。 従いまして、オフショアファンドとは 海外で設立され海外で運用をされているファンド。そして、オフショアバンクは、海外に所在している銀行となります。
オフショア地域には、“ タックス・ヘイブン ” （税制優遇国） とも呼ばれ、税制上の優遇を受ける事のできる金融特別区があります。 つまり産業・天然資源にも恵まれない小国・離島が 産業を引き留める為に金融に対する合法的優遇措置を設定した“特別金融区”のことです。その代表としては、チャンネル諸島や、ケイマン諸島等が挙げられます。金融優遇措置を受ける為に、その様な地域に世界中の金融機関が、支店を設立しています。
以上に対し、オンショアとは、“On ”｢接して｣の意味に “Shore”「沖」で、陸上を意味します。 つまり、 日本国内という意味です。 従いまして、日本国内の投資商品をオンショアファンド、そして、日本国にある銀行をオンショアバンクと呼びます。
主なオフショア金融センター
スイスは永世中立国として知られており、歴史上数々の革命と動乱の中で、王族・貴族の資産を守り続けてきました。そんな歴史の中で今日の金融立国としての地位を築き上げたのです。そしてその実績のある守秘性、安全性、確実性から今日でも世界中の資産家が同国の金融機関に信頼を寄せています。
ルクセンブルグは独・仏・ベルギーに囲まれた小国です。非居住者は所得税、キャピタルゲイン課税、相続税、源泉税が免除されています。欧米及び日本から220以上の銀行が業務を行っており、プライベートバンキングは今やスイスと肩を並べる程にも成長しました。投資分野でも3千億米ドルもの運用資産残高があるといわれています。
イギリス領 マン島は英国本土とアイルランド間の海に浮かぶ英国領のチャンネル諸島の中の島であり、 また、 タックスヘイブンの地域です。議会制度は１千年もの歴史があり、自治権も持っています。オートバイレースでご存知の方もいらっしゃるかもしれませんが、この島は投資家保護法も整備されていることでも有名で、万が一、保険会社が倒産したとしても利息を含めた投資金額の最高90％がマン島政府より補償されるという優れたものです。 マン島政府の投資家保護法やオンブズマンについての情報はＷＥＢページよりご覧になれます。 マン島政府保険年金庁 トップページ （英語）
チャンネル諸島とは、ガンジー島、ジャージー島等英国海峡の島々を指し、金融機関への審査・許認可に対し厳重であり、また、マネーロンダリングに対しては特に厳しく、投資家保護法も整備されている タックスヘイブンの地域です。
香港は歴史的に英国の影響を強く受けた法律が整備されており、時差も1時間という地理的な理由より注目されておりますが、中国返還以後、中国の動向に影響が強い事も注目されます。
シンガポールはスイスの金融法の影響を強く受けた法律も整備されており、時差も1時間という事から注目をされています。 昨今のＥＵ諸国居住者に対するヨーロッパに位置する タックスヘイブンの優遇が軽減する事により、ヨーロッパにある資金が、香港やシンガポールへ向けて移行が始まっています。
オフショア商品のメリット・デメリットとは？
メリットとしては第一に税制上の優遇措置があることが挙げられます。例えば、キャピタルゲインに対する税金がかからない地域の商品に直接投資をする事により、税制が優遇されます。
其々のファンドはファンドマネージャーと呼ばれる金融の専門家が運用し、通常は投資が規則に則ったものかどうかを審査するカストディアンと呼ばれる銀行が独立して資金を監視します。安定したファンド会社を選択することにより投資家の方々が、投資の為に日々不必要な時間を費やしたり、運用成績を常に心配する必要がありません。弊社が推奨させていただいてる商品の1つであるマン島籍の商品の場合、倒産に関して保護法が成立されているので一層ご安心してご投資いただけます。
デメリットとしては往々にして、オフショア（海外に位置する）のプライベートバンキング、口座は、欧米や中東又は、アジアの富裕層を対象としていた為、使用されている言語が英語が主であるが為、日本人の方には使い勝手があまり良くないという事があります。そのため基本的に全ての資料は英語で書かれており、細かい条件を読みこなすことや、質問や手続きをするにも海外に問い合わせする必要があるため、多くの日本人の方にはまだ馴染みの薄いものです。
そこで弊社では上記のようなサービスのご相談、英語で送られる報告書等の重要書類の翻訳、お客様に代わっての問合せ、その他の業務をサポート致します。㈱メイヤー･アセット･マネージメントは皆様と海外金融機関の橋渡しを致します。 詳しくはお問合せ下さい。
